Pengembangan undang-undang iGaming di seluruh AS — khususnya pertaruhan sukan dalam talian — telah meningkatkan kebimbangan jenayah kewangan dalam kalangan pakar pematuhan.
Pertaruhan sukan dalam talian iGaming FinCEN SAR
Perkembangan berterusan pertaruhan sukan dalam talian yang sah dan iGaming telah meningkatkan kebimbangan pengubahan wang haram. Rangkaian slot Penguatkuasaan Jenayah Kewangan, yang merupakan sebahagian daripada Jabatan Perbendaharaan AS, bertanggungjawab untuk memantau pergerakan wang melalui internet. (Imej: Rangkaian Penguatkuasaan Jenayah Kewangan)
Perjudian kasino dalam talian dengan slot interaktif dan permainan meja dibenarkan di enam negeri — New Jersey, Delaware, Pennsylvania, West Virginia, Michigan dan Connecticut. Pertaruhan mudah alih untuk sukan disiarkan secara langsung di 21 negeri, dengan lebih banyak lagi dalam perjalanan.
Sangkar kasino telah, selama beberapa dekad, dianggap berisiko tinggi menjadi sasaran individu penyangak untuk mencuci wang . Kasino kebanyakannya adalah perniagaan berasaskan tunai dan biasanya menawarkan pelanggan mereka lebih tidak dikenali daripada bank dan institusi kewangan lain.
Dengan lebih banyak permainan undang-undang yang berlaku dalam talian Live Draw SGP berbanding sebelum ini, pakar kewangan percaya industri mesti melakukan lebih banyak untuk memerangi pelakon jahat dan organisasi jenayah daripada membasuh wang kotor melalui platform iGaming.
“Lebih banyak aktiviti yang anda ada, lebih besar risiko yang anda ada,” kata Alma Angotti, bekas penguatkuasa kanan dengan Rangkaian Penguatkuasaan Jenayah Kewangan (FinCEN) Jabatan Perbendaharaan AS, kepada The Wall Street Journal .
Dalam enam bulan pertama 2022, buku sukan berlesen mengambil kira-kira $42.5 bilion dalam pertaruhan melalui internet. Mereka memenangi kira-kira $2.8 bilion daripada wang yang dipertaruhkan.
Lebih Banyak Pengawasan Diperlukan
Pengendali iGaming menghadapi kurang pengawasan kawal selia dalam mengenali pelanggan mereka berbanding bank. Richard Vanderford, yang membuat liputan berita risiko dan pematuhan untuk WSJ , mengatakan bahawa industri permainan dalam talian matang untuk potensi jenayah.
Kecanggihan rejim pematuhan untuk memastikan wang dipertaruhkan untuk keseronokan, dan bukan untuk jenayah, ketinggalan di belakang mereka di bank, menjadikan kasino dalam talian sebagai sasaran yang menarik untuk penjenayah,” jelas Vanderford.
“Laman perjudian dalam talian boleh digunakan untuk mencuci wang dalam pelbagai cara,” sambungnya. “Dua konfederasi boleh bermain sebagai musuh dalam permainan, contohnya, dengan apa sahaja wang yang muncul dianggap sebagai kemenangan perjudian yang sah.”
Walaupun pemain utama seperti DraftKings, FanDuel, dan BetMGM mempunyai pasukan pematuhan kewangan yang teguh yang berdedikasi untuk memantau Toto macau urus niaga dan menilai risiko, beberapa firma permulaan yang lebih kecil kurang pengawasan.
Berbilion Digerakkan
Bersama-sama dengan $42.5 bilion dalam pertaruhan sukan sah yang difasilitasi melalui internet di AS pada separuh pertama tahun ini, enam negeri di mana iGaming dibenarkan melakukan transaksi berbilion-bilion lagi melalui kasino dalam talian mereka.
Persatuan Permainan Amerika (AGA) mengiktiraf kepentingan yang semakin meningkat untuk mengawal selia pergerakan wang dalam talian yang berkaitan dengan permainan dengan lebih baik. Bulan lalu, lobi perjudian mengemas kini amalan terbaik pencegahan pengubahan wang haram buat kali pertama sejak 2019. AGA berkata kemas kini itu terhasil daripada teknologi baharu dan format permainan, seperti iGaming.
“Apabila kaedah dan kecanggihan jenayah kewangan berkembang, industri perjudian terus menerajui usaha untuk memerangi pengubahan wang haram,” kata Alex Costello, naib presiden perhubungan kerajaan AGA.
AGA berkata industri perjudian kasino memfailkan hampir 55,000 laporan aktiviti mencurigakan (SAR) untuk pematuhan anti-pengubahan wang haram tahun lepas. SAR ialah dokumen yang institusi kewangan dan perniagaan yang mengendalikan urus niaga monetari yang besar mesti lengkapkan dan laporkan kepada FinCEN apabila terdapat syak wasangka pengubahan wang haram atau penipuan lain.
